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母子基金 很夯!

高报酬率 又稳定 
母子基金 很夯!


 

相较一般基金投资,母子基金在申购时,就必须先分别选定母基金及子基金;其中,母基金特性应是波动平缓,像债券型、债券组合型,或平衡型基金都可列入考虑。而子基金则最好选波动较大的股票型基金,像单一市场股票型基金,或新兴市场股票基金,都可留意。面对诡谲多变的环境,投资策略应该参考大水库理论,透过“母子基金”账户的操作方式,达到迅速应变的目的,省却选股、选时的心思与功夫,提高中长期的胜率。传统投资理论,影响投资报酬率的因素有三:一是选股策略、二是买卖时点、三是资产配置。

善用账户操作 设置获利
很多投资人却为此伤透脑筋,尤其是在市场诡谲多变下,遵循传统方式做资产配置的投资人,容易错过涨跌的机会点。藉由“母子基金”账户的操作方式,能够帮助投资人,有序掌握投资机会,特别适合手握大笔闲置资金或需要进行中长期退休规划的投资人。

所谓“母子基金”投资方式很简单,第一步是先把资金投入属性较稳健的基金,如:货币市场基金、投资等级债券基金,以此作为母基金。第二步,从母基金中,定期定额扣款投资属性相对较积极的子基金,如:AI人工智能、机器人、金融科技、精准医疗、水电瓦斯等主题式基金,或者单一国家股票基金。

第三步是设置子基金的停利点、扣款方式,如:子基金停利目标20%,达到时就赎回,资金转进母基金;而亏损达20%时,提高扣款金额一倍,藉此大幅增加持有基金的单位数,等到市场反弹时,回复速度也会跟着加快,待市场跌幅收敛后,再调整回原先的扣款金额。




【全文未完,完整内容请见《商天下》98期】
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